Services
01
Analyse et diagnostic
Objectif : comprendre votre situation et vos besoins.
Contenu de l’analyse :
Étude de votre profil (particulier, entreprise, investisseur).
Identification des objectifs (assurer un bien, obtenir un crédit, placer de l’argent, etc.).
Analyse des besoins précis (niveau de couverture, montant d’emprunt, horizon d’investissement).
Prise en compte des contraintes : budget, réglementation, tolérance au risque, durée.
Évaluation des opportunités et risques liés à votre situation.
👉 Cette étape me permet de dresser un diagnostic clair et personnalisé, qui servira de base pour sélectionner et comparer les meilleures solutions du marché.
02
Conseil et comparaison
Objectif : vous orienter vers l’offre la plus avantageuse et adaptée.
Contenu du conseil :
Présentation de plusieurs options (assurances, prêts, placements, etc.).
Mise en avant des avantages et inconvénients de chaque solution.
Explication des termes techniques pour que vous compreniez bien les enjeux.
Comparaison des offres disponibles sur le marché (prix, garanties, taux, rendement, frais).
Proposition d’une ou plusieurs solutions personnalisées en fonction du diagnostic.
👉 Cette étape vous permet de prendre une décision éclairée, en s’appuyant sur mon expertise et mon indépendance vis-à-vis des fournisseurs
03
Négociation & Mise en place
Objectif : obtenir les meilleures conditions et finaliser le contrat.
Contenu de cette étape :
Négociation directe avec les partenaires (banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion…).
Recherche des conditions optimales : taux plus bas, garanties renforcées, frais réduits, délais avantageux.
Montage du dossier administratif : collecte et vérification des pièces justificatives (revenus, bilans, contrats, etc.).
Accompagnement lors de la signature du contrat ou de l’accord final.
Vérification que toutes les clauses correspondent bien à ce qui a été négocié.
👉 Cette étape vous assure non seulement un gain financier, mais aussi une sécurité administrative et juridique.
04
Suivi & Accompagnement
Objectif : vous accompagner dans la durée et défendre vos intérêts.
Contenu de cette étape :
Suivi continu du contrat ou de l’investissement (renouvellements, échéances, évolutions du marché).
Adaptation en cas de changement de situation : déménagement, évolution familiale, nouveaux projets, changement d’entreprise…
Assistance en cas de problème : sinistre pour une assurance, difficultés de remboursement pour un crédit, perte de valeur sur un placement.
Négociation d’avenants ou de nouvelles conditions si nécessaire.
Rester votre interlocuteur privilégié pour toutes vos questions.
👉 Cette dernière étape garantit une relation de confiance et de long terme : je devient un partenaire stratégique qui défend vos intérêt.